在近期的基金銷(xiāo)售中，保險(xiǎn)公司作為基金單一機(jī)構(gòu)持有人的現(xiàn)象正在發(fā)生微妙變化，包括大學(xué)在內(nèi)的一些新的機(jī)構(gòu)已成為基金新的機(jī)構(gòu)持有人。
大學(xué)資金成為新機(jī)構(gòu)力量
最近，一些大學(xué)的財(cái)務(wù)部門(mén)開(kāi)始頻頻考察基金公司，并申購(gòu)了一些基金公司的基金產(chǎn)品。大學(xué)資金作為一股新機(jī)構(gòu)力量已開(kāi)始進(jìn)入基金。
深圳一基金公司銷(xiāo)售負(fù)責(zé)人表示：“不要小看大學(xué)的購(gòu)買(mǎi)力，大學(xué)的閑置資金還是很多的，有的大學(xué)多的手握十幾億資金�！贝髮W(xué)資金的來(lái)源主要有財(cái)政撥款、學(xué)費(fèi)收入、捐贈(zèng)等。在美國(guó)，民間捐贈(zèng)是很大一筆資金來(lái)源，每年的捐贈(zèng)款就可達(dá)1億美元。隨著我國(guó)大學(xué)收費(fèi)制度的確立，大學(xué)的自有資金開(kāi)始漸漸充沛，“一些商學(xué)院以及大學(xué)的社會(huì)培訓(xùn)項(xiàng)目開(kāi)始收取的高昂的學(xué)費(fèi)，都為大學(xué)積累了資金”。
據(jù)悉，目前購(gòu)買(mǎi)基金的大學(xué)還不是太多，主要集中在華東及華南地區(qū)。有關(guān)人士透露,盡管大學(xué)資金充裕，但是購(gòu)買(mǎi)份額并不是很多,購(gòu)買(mǎi)基金的數(shù)量多的一般在3000萬(wàn)份左右。“很多大學(xué)在理財(cái)上還是比較保守，以前投資多投資一些國(guó)債項(xiàng)目。并且由于大學(xué)財(cái)務(wù)制度的限制，比如一年一次的財(cái)務(wù)考核等，使其對(duì)基金的投資額度還不太多�！钡珮I(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，隨著學(xué)校理財(cái)觀念的成熟，大學(xué)應(yīng)該是基金的一個(gè)大客戶。
機(jī)構(gòu)持有人多元化
基金公司銷(xiāo)售人員透露，除了外界熟悉的保險(xiǎn)公司之外，現(xiàn)在基金公司機(jī)構(gòu)客戶開(kāi)始逐漸多元化。據(jù)悉，目前基金的機(jī)構(gòu)持有人除了保險(xiǎn)公司之外，類(lèi)似大學(xué)這樣的事業(yè)單位也開(kāi)始逐漸進(jìn)入，比如一些地方報(bào)業(yè)集團(tuán)，部分醫(yī)院，另外，一些財(cái)務(wù)公司和大型企業(yè)集團(tuán)也是基金的重要機(jī)構(gòu)持有人。
從機(jī)構(gòu)持有人的持有量上看，保險(xiǎn)公司仍占據(jù)絕對(duì)地位。中國(guó)保監(jiān)會(huì)最新公布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至4月底，投資于證券投資基金的保險(xiǎn)資金達(dá)643.03億元。由于其他機(jī)構(gòu)沒(méi)有統(tǒng)一機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)，因此還沒(méi)有準(zhǔn)確的數(shù)字。但記者咨詢多家基金公司市場(chǎng)人員，他們認(rèn)為目前機(jī)構(gòu)持有人按持有量大小，可分為保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)公司、企業(yè)集團(tuán)、報(bào)業(yè)集團(tuán)、大學(xué)、醫(yī)院等。此外，企業(yè)年金由于實(shí)施細(xì)則還沒(méi)有出臺(tái)，企業(yè)年金的管理機(jī)構(gòu)對(duì)這方面的投資還非常謹(jǐn)慎，但基金公司人士表示，企業(yè)年金以及住房公積金之類(lèi)的機(jī)構(gòu)資金將是今后基金可以挖掘的重要來(lái)源。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，隨著基金銷(xiāo)售的難度進(jìn)一步加大，基金公司開(kāi)始開(kāi)辟更多的市場(chǎng)，廣開(kāi)財(cái)路，基金的機(jī)構(gòu)持有人將進(jìn)一步多元化�；鸬耐顿Y也開(kāi)始兼顧不同類(lèi)型的持有人利益。
